gestió discrecional de carteres
EN QUÈ CONSISTEIX EL SERVEI DE GESTIÓ DISCRECIONAL DE CARTERES DE CAIXA GIRONA GESTIÓ?
El nostre servei de gestió de carteres de Fons es sustenta, bàsicament, sobre tres pilars:
- Seleccionar l'estratègia que s'adeqüi millor als seus objectius.
És per això que Caixa Girona a través dels seus gestors de Banca Privada l'ajudaran a escollir l'estratègia d'inversió que s'adapti millor al seu perfil de risc mitjançant el test d'idoneïtat.
Se li facilitarà, abans d'establir una relació contractual amb nosaltres, una proposta d'inversió, personalitzada i amb consonància amb els seus objectius financers.
- Una gestió dinàmica de la seva cartera.
Les diferents estratègies d'inversió estaran gestionades per un equip de professionals que es responsabilitzaran d'escollir aquells fons, nacionals o internacionals, que al seu criteri, presentin millors expectatives en la rendibilitat dels diferents actius, en funció de la situació i perspectives dels mercats, controlant de manera molt estricte el nivell de risc que s'ha estipulat en cada una de les estratègies.
Per tal d'aprofitar les màximes oportunitats, distribuirem el seu patrimoni en una àmplia selecció de fons, de reconegut prestigi internacional, amb la finalitat també de diversificar el risc.
Caixa Girona Gestió ha establert quatre estratègies, que es detallen a continuació, i que van des de la més conservadora a la més agressiva.
Cartera flexible conservadora: És una cartera per un perfil de risc equilibrat (conservador a moderat), però amb una característica particular, la seva flexibilitat. El pes dels actius de major risc mai superarà els límits propis d’una cartera equilibrada, però, en canvi, es pot arribar a recomanar un pes molt per sota o inclús nul en actius de risc si la situació i expectatives del mercat així lo aconsellen. És una cartera amb vocació de retorn absolut. En mercats alcistes es busca batre un ampli marge a la rendibilitat de les inversions sense risc (dipòsits, comptes remunerades, lletres del Tresor, etc... ). En moments difícils pels mercats financers es pretén superar per un petit marge la rendibilitat dels actius sense risc i, en el pitjor dels casos, que les pèrdues de la cartera siguin reduïdes. Les gestores poden prendre posicions de risc com a posicions molt conservadores, si així ho requereix la situació dels mercats, així com tota la gamma intermèdia d’assumpció de riscos.
Cartera flexible agressiva: És una cartera para un perfil de risc moderadament agressiu (de moderat a agressiu), però amb una característica particular, la seva flexibilitat. El pes dels actius de major risc mai superaran els límits propis d’una cartera agressiva, però en canvi es pot arribar a recomanar un pes molt baix en actius de risc si la situació i expectatives del mercat així ho aconsellen. És, en resum, una cartera de perfil agressiu, però amb una àmplia capacitat per a reduir significativament el risc, mentre que en una cartera de perfil agressiu normal el pes dels fons de major risc no pot reduir-se per sota de determinats nivells, inclús en situacions difícils del mercat. És una cartera amb vocació de retorn absolut. En mercats alcistes es busca batre un ampli marge la rendibilitat de les inversions sense risc (dipòsits, comptes remunerades, lletres del Tresor, etc... ). En moments difícils per als mercats financers es pretén que, d’haver-hi pèrdues en cartera, aquestes siguin reduïdes.
Cartera molt agressiva: Cartera que va dirigida a inversors amb elevada capacitat d’assumir riscos i que el seu objectiu és obtenir beneficis molt per sobre la rendibilitat dels actius sense risc (comptes remunerades, IPFs, repos, lletres del Tresor, monetaris, etc.), encara que el risc assumit pot suposar pèrdues considerables en el conjunt de
- Informació personalitzada.
A més Caixa Girona Gestió li enviarà trimestralment un informe que inclourà les posicions de la cartera, els moviments que s'hagi realitzat així com la rendibilitat que la seva cartera està aconseguint, per tal que pugui controlar la gestió que se li està portant a terme, inclòs dins el mandat de gestió de carteres.
QUINS AVANTATGES OFEREIX EL SERVEI DE GESTIÓ DISCRECIONAL DE CARTERES?
- Podrà realitzar en qualsevol moment aportacions, reemborsaments parcials o totals, o canviar el seu perfil de risc prèvia comunicació a
- Els canvis entre fons de la seva cartera es realitzaran mitjançant traspassos amb la qual cosa no tindrà efecte fiscal per les plusvàlues generades fins que no els reemborsi (pel cas de persones físiques).
- Podrà cancel·lar en qualsevol moment l'acord de gestió establert amb nosaltres sense costos ni penalitzacions.
- Una gestió activa i professional de la seva cartera, adaptant-se als seus objectius financers i un control acurat del risc que vol assumir.
- Podrà estar sempre informat dels canvis que es facin en la seva cartera, així com se l'informarà exhaustivament sobre l'evolució de la rendibilitat de les seves inversions sense costos addicionals.
QUINS PASOS A DE SEGUIR SI VOL QUE LI GESTIONEM EL SEU PATRIMONI?
Adreçar-se a l'oficina de Banca Privada de Caixa Girona ubicada a l'Avinguda Sant Francesc, 36 de Girona on se li assignarà un gestor que estarà a la seva disposició per ampliar-li i aclarir-li els dubtes que tingui en qualsevol dels punts que ofereix el servei de gestió discrecional de carteres de fons. Així com també li facilitarà la proposta d'inversió personalitzada als seus objectius financers i adequada al resultat obtingut en el test d'idoneïtat.
En el cas que formalitzem la relació contractual mitjançant el contracte de gestió de carteres, se li assignarà un gestor que l'ajudarà en la gestió de la seva inversió i el mantindrà informat de qualsevol modificació rellevant de la seva cartera (full amb tarifes).
Caixa Girona Gestió els hi comunica que pel fet d'invertir en altres IICs pot rebre incentius que a priori, no repercutirà a clients. CG Gestió ha establert un codi de conducta per tal d'evitar conflictes d'interès i actuar sempre en benefici del client.
.jpg)